Politisk eksponerte personer. Hva er en politisk eksponert person, og hvordan behandles politisk eksponerte personer i et antihvitvaskingsperspektiv?

Abstract

Denne oppgaven forsøker å beskrive hvem som skal defineres som politisk eksponerte personer i den nye hvitvaskingsloven, og hvordan disse behandles i et antihvitvaskingsperspektiv. Norge fikk i 2014 kritikk av FATF på bakgrunn av en evaluering av det norske arbeidet med bekjempelse mot hvitvasking og terrorfinansiering. Dette sammen med reviderte anbefalinger fra FATF og inkorporeringen av EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv, medførte at det ble satt sammen et utvalg som skulle se på en ny hvitvaskingslov. Den nye loven er mer omfattende, og stiller til dels strengere tiltak for kunder som er ansett som politisk eksponerte enn hva den gamle loven gjorde. Dette har medført en del uklarheter, både i definisjonen av hvem som er politisk eksponert, men også i forhold til hvilke tiltak som skal gjelde for disse. I tillegg har jeg forsøkt å gjøre noen rettspolitiske betraktninger, med forslag til endringer hvor det faller naturlig.